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信托QDII“热起来”

放大字体  缩小字体 发布日期:2017-08-18
核心提示: 在国内高净值人群数量不断攀升的当下,全球资产配置需求愈加旺盛。除了海外游学、置业等直接投资方式,通过金融机构进行跨境投资获得收益,也是一种便捷方式。其中,信托公司推出的跨境投资产品受到高净值人群普遍关注。
   近年来,跨境资产配置成为理财市场一大亮点。伴随着这股热潮,信托系境外理财产品也逐渐涌现,给投资者提供了更多元化的选择。
 
 
  产品相继出炉
 
 
  在国内高净值人群数量不断攀升的当下,全球资产配置需求愈加旺盛。除了海外游学、置业等直接投资方式,通过金融机构进行跨境投资获得收益,也是一种便捷方式。其中,信托公司推出的跨境投资产品受到高净值人群普遍关注。
 
 
  譬如,英大信托近日成立首单跨境权益类互换交易项目,规模达4亿元人民币,期限24个月。该产品与工行上海市分行、华信期货、中信证券(600030,股吧)等合作,由英大信托发起设立境外收益互换类定向投资集合资金信托计划,募集信托资金,最终通过中信证券香港分公司,参与以特定港股为标的的跨境权益类收益互换业务。
 
 
  又如年初,新华信托发行首单集合QDII国际业务——“新华信托·星辰9号境外市场投资集合资金信托计划”,募集资金约2亿元人民币,主要用于投资海外发行的私募债。此前,华宝信托也发行了首单QDII集合信托计划,该产品期限3年,主要投资海外中资美元债,可以美元和人民币双币种认购。
 
 
  业内人士表示,信托公司虽是跨境投资市场的后来者,但在客户服务和个性化定制上更具优势。由于信托投资人的风险承受能力更高,在较长的封闭期内可以规避周期性风险,定制化则可发挥信托制度灵活的优势,满足客户个性化的需求。
 
 
  据了解,信托公司QDII业务分为委托人资金门槛1000万元的单一信托,以及委托人资金门槛100万元的集合信托。根据《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定,信托公司QDII投资标的多为标准化证券产品,目前主要投向股票、债券、基金、票据等标准化产品。
 
 
  谨慎选择投资
 
 
  那么,面对市场上多种多样的信托QDII产品,投资者应如何选择?
 
 
  信托专家表示,由于信托QDII门槛较高,占用资金量较大,投资者需谨慎行事,首先要了解自身投资目的、时间周期和投资偏好,然后按需选择合适的产品。比如,了解产品的投资范围是什么,投资的品种是股票、债券还是其他资产;又如,要了解投资的地域,因为不同国家和不同市场所体现的资产特点很不一样。具体而言,有些产品投资于全球资本市场,有些则侧重于投资区域市场。投资者购买产品前,应了解该产品主要投资市场的大致走势、汇率变动情况。
 
 
  当然,投资者也要了解信托公司的投资能力、专业背景、投研团队等情况。事实上,信托公司及境外顾问的全球投资和管理水平,都是决定QDII产品投资收益的关键因素。所以,建议投资者查看信托公司过往业绩,挑选境外投资水平较高的公司。
 
 
 
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